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中国央行反洗钱力度空前,加密货币监管正在加码

2020-05-11 11:20:00

币圈多家从事OTC、交易、借贷等领域的企业,也对吴说区块链证实,近期受到来自地方金融局与公安更加频繁的调查。

吴说区块链获悉,今年一季度以来央行反洗钱力度空前,涉及反洗钱的罚款已经几乎等同去年去年。币圈多家从事OTC、交易、借贷等领域的企业,也对吴说区块链证实,近期受到来自地方金融局与公安更加频繁的调查。

据财新报道,2020年一季度共有18个省份的38家央行分支机构对93家反洗钱义务机构及相关责任人开出94笔反洗钱罚单,处罚金额共计1.83亿元,处罚金额同比上升近4倍,处罚笔数上升超过50%。

其中,第三方支付机构商银信支付服务有限责任公司(下称“商银信”)因多项违规行为,被给予警告,罚没合计超1.15亿元。据财新,商银信在同业中有“博彩之王”的称号,此次被重罚,主要就是为涉赌的非法网络提供支付通道,“违法所得5000多万元都与此有关”。

对于支付行业出现的为非法活动提供支付服务的情形,央行副行长范一飞介绍说,有些大部分都是虚假商户,利用这些虚假商户和终端为网络赌博、黑灰产业提供支付渠道。

吴说区块链获悉,去年以来由于对博彩、洗钱等支付渠道严查,比特币、USDT等逐渐成为不少平台的主流支付渠道。与此同时还出现了大量构建于加密货币上的博彩平台。例如孙宇晨的波场DAPP绝大多数均为博彩类应用。

朝鲜黑客事件也引发监管层关注。2020年03月02日,美国司法部以阴谋洗钱和无证经营汇款为由,对名为田寅寅和李家东两位中国人发起了公诉,并冻结了他们的全部资产。

理由是,他们二人在2017年12月至2019年04月期间,帮助朝鲜政府下辖黑客组织 Lazarus Group 提供了价值超1亿美元的洗币服务。朝鲜黑客组织通过钓鱼获取交易所私钥等手段,攻击了四个数字资产交易所,其中包括中国交易所Gate.io的前身比特儿,被盗金额达2.34亿美金;最后黑客又把资产转移到负责洗钱的中国人手中,在火币、可盈可乐的平台上变现。

据PANews报道,5月9日上海市人民检察院发布了《2019年度上海金融检察白皮书》,提到利用虚拟币及第三方非法平台洗钱的现象增多,进一步加大了犯罪线索的侦查和追踪难度。

目前中国主流交易所已与金融局、公安等监管机构有密切合作。例如火币在2018年7月启动研发“占星系统”,于2019年9月顺利开启内测,今年4月13日正式推出,针对可疑或恶意、暗网、混币服务等有风险的资产,实现主动追踪、流入平台自动处置、关联分析横向打击的目标。

但是,对于中小型交易所以及OTC、借贷等服务商而言,他们并没有一套统一的侦测模型,更多只能依靠KYC实名认证等进行防范。此外,加密货币目前相关的法律法规比较模糊,传统金融领域的法律法规无法完全套用。

3月22日,中国央行在官微发布315警告,称通过对虚拟货币交易平台的提现数据进行分析发现,存在比特币多次小额累计转入、一次大额转出清零的现象,符合洗钱行为的基本特征。以比特币为代表的虚拟货币由于具有匿名性和全球性的特点,已成为犯罪分子的帮凶,具有较大社会风险。

不过也有观点称,加密货币与传统地下钱庄等洗钱手段相比,数额仍然比较小,因此不一定成为监管的核心。但可以预计的是,随着减半行情导致比特币价格上涨与加密货币用户增加,反洗钱监管的力度会越来越大。

原创文章,作者:吴说区块链。转载/内容合作/寻求报道请联系 report@odaily.com ;违规转载法律必究。

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吴说区块链

特邀作者

吴说区块链

区块链知名自媒体、矿业第一自媒体;重点关注加密矿业、交易所、监管政策等

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