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看了这篇调研,才知道DeFi用户都在想些什么

2020-05-07 17:13:00

是什么驱动和阻碍了DeFi的发展?

编者按:本文来自 Medium,作者DEX.blue;由Odaily星球日报秦晓峰编译,转载时请务必注明出处。

看了这篇调研,才知道DeFi用户都在想些什么

一、前言

是什么驱动了 DeFi(去中心化金融)的使用?是什么阻碍了 DeFi 的发展?今天的 DeFi 用户需要什么?长期以来,这些问题困扰着我们,也促使我们进行这次全面的 DeFi 社区用户调查。

实际上,DeFi 在以太坊生态系统中仍然是一个相当新、多样化且复杂的领域。我们想通过这次调查,提升自己以及行业对 DeFi 用户需求和目标的理解。

正因如此,我们也联合了其他 DeFi 团队(例如 Argent、Kleros、Kyber Network、Maker、Ren、Synthetix 和 Uniswap ),一起进行这项调查。我们都致力于使 DeFi 成长,并相信其强大的社区。调查所涉及到的数据也会开源(去掉任何联系细节),以便让其他人也可以更深入地研究,并从真实数据中获得新发现。

回溯本次调查,考虑到调查的时间和范围,我们对调查结果还是非常满意的。本次调查由 26 个问题组成,平均完成时间约为 11 分钟。收集到的样本总量 467 条。

(Odaily星球日报注:本次调查时间跨度为一个月,4 月 8 日发布问卷,5 月 7日调查报告出炉。)

二、调查结果&分析

本次调查由两个部分组成:第一部分探讨了 DeFi 用户的一般特征,包括人口统计、职业等;第二部分深入探讨了用户最常用的 DeFi 类别、用户的使用模式、产品的优势和缺陷。

第一部分的结果由 DEX.blue 团队进行分析,第二部分的见解则来自 Argent、Kyber Network、DEX.blue 和 Maker Foundation。

其中,DeFi 具体包括:去中心化交易所(DEX)、衍生品平台、借贷协议、游戏 & NFTs(不可替代代币)以及钱包。

第一部分:用户特征

所有调查参与者的年龄从 16 岁到 66 岁不等,平均年龄为 31 岁。

正如下图所示,调查参与者的地理来源主要是欧洲、亚洲和北美(2.8% 的人没有透露他们的位置)。

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DeFi 用户的地域分布(根据 DeFi 用户调查) 

从受访者的职业来看,结果尚在意料之中,大多数人要么在计算机、技术和软件开发领域工作,要么在商业、金融和管理领域工作。

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DeFi 用户的职业(根据 DeFi 用户调查)

考虑到数字资产的波动性和资产类别的不成熟性,DeFi 用户持有的加密资产在其全部储蓄中平均占比为 54%;有 58% 的受访者,加密存款占比超过 50%。

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加密存款的分配(根据 DeFi 用户调查) 

下图显示,DeFi 用户非常活跃,平均 75% 的用户每周至少两次与他们的 DeFi 应用程序交互;在这 75% 的人中,几乎一半的人每天都与他们的应用程序进行交互;另外,用户一周至少使用一次占比最大的是「借贷」产品。

 

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DeFi 应用使用情况/类别 

第二部分:DeFi应用程序类别与相关结论

虽然第二部分的调查比下面分析的类别更多,但我们只选择了那些具有代表性类别(样本>50),分别是:去中心化交易所、借贷平台、钱包。

(Odaily星球日报注:每个类别的样本数量如下所示:去中心化交易所 211 个;衍生品平台 22 个;游戏&NFT 18 个;借贷平台 95 个;钱包 113 个;彩票(Lottery)0个。) 

1. 去中心化交易所(DEX)

当被问到 DEX 的问题时,安全性和信任是最关键的话题——我们很高兴地看到 DEX 平均信任分数达到了 8.5 分(满分 10 分)。

受访者不给满分的原因,主要是出于对新事物的担忧(仍然十分新颖,可能存在未知的隐患)以及用户的打分习惯——“我只百分之百信任我的妈妈。”

不过,也有一些受访者给出的分数低于 6 分。这主要是因为,近期以及历史上的攻击事件使得他们总体上不信任交易所,或者是因为他们自己不是开发人员,所以无法验证智能合约。

接下来,我们想知道调查 DEX 参与者的动机是什么:60% 的 DEX 用户告诉我们,主要目标是获得财务独立。关于这个问题还有如下答案:“理解底层技术”和“推动去中心化的意识形态向前发展”,各占 20%。

此外,我们也可以发现,使用基于高级订单簿的 DEX 而不是 AMM(自动化做市商)的人,其财务动机更高。

当被问到开始交易的时间和以及为何开始交易,大多数交易员(58%)告诉我们他们在冲动时交易(看到新闻后等);大约三分之一的交易员(31%)说他们在有空闲时就交易;剩下的 11% 给出了其他原因,比如特定需求和投资组合调整。

但是,这些触发大多数 DEXer 的冲动是什么样子的呢?

我们发现,许多人通过 Twitter 和其他社交媒体渠道(41%)有了最初交易的冲动;此外,还有其他方式,例如技术分析(TA)和市场情绪分析(32%)在调查参与者中也有很大的用户基础。 

2. 借贷平台

令人欣慰的是,56% 的受访者表示,他们使用 DeFi 的目的是实现“财务独立”。借贷协议在帮助用户实现这一目标方面起着至关重要的作用。特别是考虑到,这项调查的受访者说他们有 54% 的财富在 DeFi 上,借款协议不仅提供了增长所需的基础设施,而且还随着时间的推移利用这些财富。

目前为止,DeFi 领域最受欢迎的借贷平台是 Compound,占比 44%;其次是 Aave(22%)和 MakerDAO(20%)。参与调查的人还均匀地分布在其他的借贷平台,或包含生息元素的平台,如 Curve/iEarn(7%)、Nuo Network(5%)、Uniswap(5%)和Synthetix(4%)。

但是,是什么让某些平台比其他平台更受欢迎呢?你可能认为利率/APY 是选择平台的最重要的标准。

然而,借贷平台的易用性(用户体验)和页面设计(排班布局)似乎是最关键的因素,36% 的人将这作为他们最喜欢的基础平台功能;排在第二位的是利率/APY (22%),其次是安全性和可靠性(14%)。

另外,借贷协议还有很大的进步空间,来增加其采用率和易用性。只有 19% 的受访者表示,他们最常使用“借贷”协议,仅次于DEX(46%)和钱包(24%)。

当然,这些借贷协议中的许多协议(如Maker、dYdX和Compound),可以更好地教育 Defi生态系统如何谨慎地使用“借贷”,以帮助他们实现“财务独立”的目标。 

3. 钱包

毫无疑问,MetaMask 是目前访问 DeFi 的最受欢迎的钱包,71% 的人选择了它;32% 的人选择了 Ledger,排在第三位的是 Trust Wallet,比例为27%

其他移动钱包占比没有多大区别,Coinbase钱包、Argent和 imToken 占比都在12% 以上。虽然 Argent 是最受欢迎的智能合约钱包,但显然,新玩家要想脱颖而出,还有很多工作要做。在硬件市场,这种差异开始显现。Ledger 已经甩开了 Trezor(32% vs 9%)。

谁能超越 MetaMask 和 Ledger?或许更好的问题是:哪种移动钱包能最好地补充它们的功能?

调查中几乎没有人只用一个钱包,所以不是一个钱包就能独占市场。但在未来,你会看到一个不那么分散的钱包市场(巨头垄断格局可能不会打破)。

虽然默认情况下,加密产业是全球性的,但钱包的普及程度受到地区因素的严重影响。调查显示,imToken 几乎只在亚洲使用。在亚洲,Trust Wallet 是最能赶上 MetaMask 受欢迎程度的钱包。

什么阻碍了 DeFi ?

调查中提出的最后一个问题,可能也是最有趣的问题之一:是什么阻碍了 DeFi ?

最常见的答案是教育/营销(45%)。这对我们大多数人来说可能并不奇怪,但它强调了更容易获得和对初学者更友好的学习资源的必要性。一名调查参与者提到了“大量的高级加密语言对初学者缺乏解释”。

紧随其后的,是需要更好的教育和营销,其中包括安全问题(40%)、UI/UX(39%)和流动性(36%)。考虑到最近 DeFi 应用程序的使用、Web 2应用程序相对于Web 3的易用性,以及去中心化交易所相对于中心化平台的流动性越来越小,这些摩擦点似乎非常合理,但在中期内可以解决。 

还有更多延伸问题值得探讨

这项调查已经帮助回答一些问题。例如,今天的 DeFi 用户是谁,他们信任什么,加密资产在其资产中占比情况,是什么阻碍了 DeFi 使用……

但是,其中许多答案也引发了后续讨论:要吸引更多用户使用 DeFi 究竟缺少哪些方面的教育?如果大多数 DeFi 用户的动机是赚钱,那么我们还能做些什么?用户在 DeFi 的“De-”部分真正关心的是什么?

我们希望社区也能自己访问调查数据,并寻找更多的线索和见解。调查原始结果如下:

https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE

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秦晓峰

新锐作者

秦晓峰

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