星球日报搜索
手机客户端
iPhone · Android
微信公众号
微信公众号

iPhone · Android

微信公众号

一文说透币圈资产配置,保住胜利果实

2020-03-22 21:18:00

BTC大盘缩量整理之际,你需要理清资产配置。

年前在币市回忆录系列文章里,漏掉了“币圈个人资产配置”这部分内容,年后到现在,经历过减半行情的终结、BTC崩盘,和外部经济的危机之后,再来谈这个话题,再恰当不过了。

关于资产配置,币圈的投资者大部分虽有概念,但并无具体实践。很多人炒币,其实模仿的是貔貅,资金只进不出,只看到源源不断的资金投到币市里,光有账面上的盈利,却没有把盈利抽出来,导致事实上没赚到钱,虽然经历过很多次反弹,但最终却是被套的结局。

加密货币市场行情多变,靠概念和炒作营造的行情无法持续,牛短熊长,如果中途不能在高点止盈退出,基本上面临的就是:凭运气赚来的钱,凭实力给亏出去。

虽然不乏一些大佬,靠长持数字货币迎来财富自由,但那均是个例,在个例的背后,是沉默的大多数黯然退场。对于普通人来说,死屯并不可取,而是要有更细致和明确的资产配置,以目标为导向

币圈个人资产配置,简单来说,概括为两个重心、一个交易策略,和一个涅槃重生的方法:

1.两个重心:仓位管理 + 资金配置;

2.交易策略:短中长线策略;

3.涅槃重生法:清零再来。

01.资金配置

我们先说资金配置,对于个人投资来说,资金只能是自己的可用资金、闲置资金,不会影响自己生存的那部分资金,因此借钱、借贷、抵押炒币等统统不可取。我们玩的是投资,而不是压上身家性命去赌博。

资金配置上,以风险和收益的平衡为标准,一个健全的、能抵御市场风险的资金配置,一定是低风险、中风险、高风险等产品的多元化配置组合。

就目前的金融市场上的投资标的,按照风险偏好分类如下:

1.低风险:现金、银行存款、货币基金、债券

2.中风险:黄金、基金、房地产

3.高风险:股市、外汇、数字货币

资金配置比例上,各类风险偏好的投资者差异较大:

1.风险厌恶者:低风险:60%,中风险30%,高风险10%

2.稳健型投资者:低风险:40%,中风险30%,高风险30%

3.风险偏好者:低风险:20%,中风险30%,高风险50%

币市的本质是高风险,以及由高风险带来的预期高收益。因此对于一般人来说,在没有认识到币市风险和收益的基础上,就将全部可用资金投入到币市,本身就是不理性的行为。

金融市场不可能是单边市场,能在市场中赚钱的少之又少,我们需要合理配置资金的流向,特别是在币市,要慎重,而不是盲目梭哈。

02.仓位管理

明确了各类风险资产的配置比例后,我们就可以来看币市的仓位管理了(以50%可用资金投入币市为例)。

币市的仓位管理,涉及两方面,一方面是现金利用的仓位水平,一方面是具体数字货币的仓位管理

现金利用上,在非明显牛市行情里,稳健型投资者的仓位水平如下:

1.现金:30%

2.数字资产:50%

3.流动资金:20%

现金是用来等待趋势行情的,在趋势行情来临时逐步加仓使用;数字资产仓位占比50%,也不是一次性的买入持仓占比,而是通过定投,对行情的预判来分批加仓实现的;20%的流动资金,是为了应对短线行情,抓住潜在的机会买入,当机会过去或是判断失误后,要及时卖出,流出流动资金比例。

具体到数字货币的仓位,可以参考如下的仓位配比:

1.BTC、ETH:60%。

2.平台币:20%,主流交易所的平台币,如HT、BNB、OKB。

3.主流币:10%,需满足两个条件,每日交易量占比和市值排名占比均在前50的币种。

4.山寨币:10%,博取短线机会。

比特币和ETH作为市场上的龙头,市值占比、流动性、受众群体等方面占据绝对优势,是必须配置的币种。

除此之外,有稳定盈利模式和用户基数的主流交易所平台币,也是必须配置的币种,无论是主流币的行情,还是局部的山寨币行情,平台币都会有表现,只要有交易存在,平台币的流动性便不愁。

就当下的币市来说,属于单边市场,主流币跟随BTC大盘而动,不具有太多的独立行情的机会,只有同涨同跌时波动幅度更大的特性,因此从稳定性和盈利性综合考量,少量配置即可。

对于大部分山寨币来说,只有短线行情,没有中长线持有的价值和必要,经过这几年的发展,山寨币讲故事的时代已经结束了,没有落地应用场景、没有技术上的独特性的区块链项目,基本上希望不大。

03.交易策略

接着是交易策略,除非是刻意训练的专业投资者有较为完善的交易策略外,一般人是没有策略思路的,混淆了短线、中线、长线的概念,和买入卖出的仓位管理,而是盲目的找各类方法,不停的试错,却没有总结实践出适合自己的策略。

对于交易策略,简单来说一个是短中长线交易策略,一个是止盈止损,一个是买入策略,掌握这三点,活学活用就足够了。

短中长线交易策略,你要对自己的每笔交易做区分,是短线交易、中线交易还是长线交易。

1.短线:3天-2周内结束战斗,最长1个月左右;

2.中线:2周-3个月,最长6个月;

3.长线:6个月以上。

根据不同时间的交易,需要严格执行,短线交易一般追逐的是短时间内的行情热点,当行情出现变化时,便要随时退出;中线对应的是趋势行情,在这个过程中可以逐步建仓,加大仓位;长线行情,对应的是大周期和定投策略。

不管是短中长线交易,你能在市场中盈利的关键还是低买高卖。因此不管行情如何,我们都需要及时的止盈止损,把握住每一行情阶段的盈利。

止盈,其实不好计算,按照自己的期望值和具体的大盘行情来灵活应对就好,不要担心卖早了,少赚多少钱,相比亏损,能盈利已是战胜了市场中的绝大多数投资者。经历了这么多次的行情,大家其实都能发现,账面上盈利不难,难在及时止盈

止损的话,比较容易制定计划,但却难以执行,特别是当偏执上头的时候,逆势而为的时候,因为自己的情绪,生生错过了止损导致被套的情形,难以计数。

不知道如何止损的,可以按照如下的方法来执行:

1.短线:亏损20%以内,买入后没有结果立即止损。短线是为了获取短线的机会,如果判断失败,当断则断,立即止损,不能拖延试图等待行情好转。

2.中线:30%以内亏损,到时一次性止损。因为中线的仓位不是一次性买入的,而是分几次买入的,相对来说,均价算下来,和短线20%亏损离场的成本差不多,甚至更少。

3.长线:30%亏损左右,注意不是清仓操作,而是分批次的止损,每次止损的是低位建仓的盈利仓位

买入策略,并不是一次性梭哈操作,也不是每次都需要轻仓操作,而是要根据交易是短线、中线、长线来做区分买入。

1.短线:全仓,既然是短线,直接一次性买入就好,不需要等,因为机会稍纵即逝。

2.中线分1-3次内买入,第一次是轻仓介入,静待行情的发展,出现明显的信号后,可以逐步加仓操作。

3.长线分批次买入,类似于定投的策略,通过长时间的持续性投资,来达到降低买入成本的目的。分批买入时,空间和时间都要拉开一些距离,不能跌个5%幅度或是才一周,你已补了好几次仓位。起码要10%以上的空间,两周到一个月以上的时间。建议适当降低对短期涨跌的敏感度,慢慢学会操作大周期。

04.涅槃重生法

最后来说说涅槃重生法,其实很简单,不管你因为什么原因导致目前的仓位,也不管账号是否盈利亏损,既然已经造成目前的结果,说明你之前的方法和策略是有问题的,逃离现实的唯一办法就是:清零再来

直白点就是,把账户里的数字货币全部卖掉,换成稳定币或是现金,然后按照上面的各类方法来重新开始,每次操作都务必理性投资,有方法和策略,这样才不会有之前的包袱存在。

但这个其实是最难的,相当于推倒重来,对自己说,过往的操作都是错的,承认自己的失败

还有第二层意义上的涅槃重生,币市不能有长线思维,而是要不停的根据行情牛熊的转变,来一次次的在高点或是合适的价位清仓重新开始

否则不可避免的,会受到历史仓位和操作的限制,该止损的时候不甘心止损,该止盈的时候贪心太重,最后导致赚到的钱又还回给市场了,只见源源不断的往币圈投入真金白银,却没有资金取出来,这完全是一个悖论市场。

当然,并不是说要现在在低位的时候,割肉重新开始,而是要有清零的意识,在你觉得合适的时候、紧迫的时候,或是大盘行情反弹到合适的时机,来尝试这种操作。毕竟,轻装上阵,要远比负重远行来的简单

回到行情上,BTC大盘延续的是冲高6900美金后,缩量整理走势,小时线级别,继续沿着MA60均线上下小幅震荡,整体上看是缩量反弹走势,如果能有点量能站上6400美金,还是有较大概率再次冲击6700-6900美金区间的,但能否突破的关键,还是在于反弹量能的强弱。下方的支撑仍在6000美金,跌破后需要及时止盈止损。

一文说透币圈资产配置,保住胜利果实

正如早行情所说,BTC合约多空持仓人数比和合约持仓总量,近一周并没有太大变化,反映的是合约市场交投氛围的低迷,代表的是市场主力的暂时休整,这种大环境下,期望行情能有大反弹或是大瀑布的概率,均不太高。

更有可能的是,BTC大盘将随外部经济大环境而动,最大看点将在下周,疫情的影响和金融市场的恐慌情绪能否有所缓解,各类救市政策能否起到成效,将逐步得到验证或是证伪,我们拭目以待。

本文来自投稿,不代表Odaily立场。如若转载请注明出处。

Odaily星球日报提醒,请广大读者树立正确的货币观念和投资理念,理性看待区块链,切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。

参与讨论

登录后参与讨论

币圈掘金者

特邀作者

币圈掘金者

数字货币早期投资者,带您一起解读币圈行情趋势,掘金价值币、潜力币种,专注价值投资。

总文章数: 257


分享至

微信扫一扫分享

0