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全球金融危机来袭,如何科学理性投资?

2020-03-18 11:00:00

对数字货币我的建议还是定投:按价格定投。

北京时间3月16日凌晨,美国爆出突发消息:美联储突然降息,将利率降至接近零利率,同时推出7000亿美元的量化宽松政策。美联储此举旨在尽全力通过放水稳股市,救经济。可惜的是,市场并不买账,美股期货再次暴跌。

北京时间3月16日晚,美股开盘再次暴跌并触发熔断。截至写稿时为止,美股已经收市,道琼斯指数跌12.9%,纳斯达克指数跌12.3%,标准普尔500指数跌11.98%。

经济危机正在爆发,或许事后来看,此时此刻,我们正在经历历史性的事件。

这一次危机比2008年的金融海啸有过之而无不及,2008年的金融海啸是由于金融系统内的问题触发的经济危机。而这一次是由疫情导致危机,并且美股泡沫本身就有破灭的危险,在这种双重打击下,人们不仅面临来自经济危机的威胁,而且面临来自生命安全的威胁。

美联储这样不惜任何代价的放水降息有没有作用呢?在当前的局面中实际上没有任何作用。原因我在前面的系列文章中就分析过:这场危机在一段时间内导致的结果是社会需求被极度压制,导致通货收缩。

最典型的就是全球几乎主要发达国家的航班都在大面积取消,直接导致石油价格崩盘。

这是本次危机和2008年金融危机本质不同的地方。

要解决这场危机最根本的是首先在全球都控制住疫情,然后解除全球各地实施的“封城”、“封国”,让人民的生活正常起来。只有人们生活正常起来,消费需要才能再次爆发,经济活动才能再次正常,然而短期内这不可能。

3月16日美联储宣布降息后,我们看到的是全球股市再次暴跌,贵金属和石油也再次暴跌。

这其中值得关注的是:石油跌破30美元,白银跌破13美元。数字货币也无法独善其身,比特币跌至4960美元,以太坊跌至110美元,与前些天相比再创新低。

当下的局面与普通熊市有很大的差别:它的混乱和不确定性无法预测。

可能最惨烈的状况还没到来,未来一段时间黑天鹅还会不断地飞出,政府的救市措施还会不断地抛出,但这些救市措施不仅不能解决问题反而还会制造问题。

因此所有投资品无论避险资产还是风险资产都会巨幅波动,并且在这种波动中不断走低,但最终它们的价格会低到多少,无法判断。

在现有的投资品中,有些商品(比如白银)已经跌破十年的大底,未来可能还会有更多投资品跌到我们无法想象的价位。

比特币、以太坊有没可能跌破本次熊市的低位3200美元和80美元?我们不知道,但要为此做好心理准备。

对数字货币投资者而言我还是建议定投,但定投的策略可以灵活一点:按价格定投。

我们以比特币为例,比如现在的价格是5000美元。如果我们能够用于投资比特币并且2年内都不会动用的资金是10万人民币,我们可以这样操作:

1)事先估计一个自己能够坚持定投的最低价,比如3000美元。

2)规划好从5000美元到3000美元的定投次数,比如5次,也就是每跌500美元定投一次,定投的价位分别为5000美元、4500美元、4000美元、3500美元、3000美元。

3)按定投的次数平均分配资金。我们在上一步规划了5次定投,那么每跌到一个价位,我们就拿出2万人民币投一次。

如果比特币没有跌到3000美元,我们定投的资金用不完,那我们可以考虑重新规划定投或者这笔钱就暂时不用。在这个时候我们最不需要担心的就是错过机会,而最需要担心的反而是机会来了,我们却没有子弹了。

如果比特币跌穿了3000美元,我们也不用纠结:我们不可能抓住所有的机会,只能抓住我们的能把握的机会。

上面这套方法如果对某些投资者而言操作起来比较复杂,可以简单一点还是按照平常的操作,也就是定时定投,每个月固定在某个时候拿出一笔钱定投。

这个时候最危险的就是猜底和抄底,最有希望能真正抓住机会的就是持续定投,拿住筹码死不松手。

无论现在的状况看起来多么惨烈,只要我们握住筹码,若干年后当我们再回首这段时光,我们会发现这是天赐良机。(作者老道,道说区块链)

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道说区块链

特邀作者

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