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“货币型”加密货币的投资策略

2020-01-27 11:20:00

投资价值按优排列是:比特币>BCH>莱特币。

“货币型”加密货币的投资策略

区块链生态内分为三大领域:

  • 成熟的领域

  • 刚需非成熟的领域

  • 值得探索的领域

这一讲我和大家分享第一大领域:区块链行业成熟的领域。主要讲解以下几个板块:

  • 为什么要投资“成熟的领域”

  • 深入分析“区块链行业成熟的领域”

  • 什么是“货币型”币种

  • 为什么说“货币型币种”是刚需

  • “货币型”领域的主流币

  • 主流币的风险分析 

一. 为什么要投资“成熟的领域”

1. 什么领域是“成熟的领域”:所谓成熟的领域是指区块链的刚需领域,在这类领域中已经出现垄断者和寡头。一方面新生的竞争者很难再有机会赶超寡头。另外一方面,极有可能随着情势的发展,寡头中都会有成员逐渐掉队,被市场所淘汰。

这样的刚需领域有这两个特点:

1)这个领域的发展经历了市场的残酷考验,被证明是生态中必不可少的组成部分。 

2)领域中出现的寡头也经历市场的反复验证,占据了绝对的头部地位。

自比特币2009年上线以来,区块链技术及其衍生行业发展的时间还非常短,因此这样的领域其实屈指可数。而且我认为在未来的三到五年这样的领域可能会增加,但仍然不会太多,因为区块链技术本身的发展还有很多问题有待解决。

2. 抓住成熟的领域对投资者的重要性

这个发展状况一方面反映了目前区块链行业这片蓝海幅员之广,另一方面对投资者而言是很容易把握机遇的。正因为这样的领域不多,领域中的寡头也不多,所以投资者投资起来就相对容易,在这些领域抓住主要币种就可以一路搭上顺风车,跟随行业的趋势发展获利。

死死抓住这个领域中的主流币种对普通投资者而言怎么强调都不过分。在这里我所说的普通投资者是指没有太多时间,没有太多精力,也没有太多专业技能去分析数字货币和区块链技术的投资者。 

3. 从房产投资分析主流币投资逻辑

我们身边就有这样的例子。我们国家的住房改革是1998年开始的。从那时算到现在房地产发展已经超过21年了。在这21年中,全国的房市普遍高涨,但平均下来涨幅最大最高的地区还是北上广深这些一线城市。

我不否认除了北上广深,肯定还有其它城市房价涨得更猛。但作为普通人购房者,你会去一个你完全陌生的城市买房吗?肯定不会,为什么?因为如果你不是专门研究房地产的人士,你不会了解那个城市,也不可能看清那个城市的发展。

因此对大多数人而言在就简单地在北上广深买房所花的代价和精力与实际得到的收益是远胜于劳神费力地找房价处于洼地的城市买房的。

北上广深就是中国房产投资领域的刚需领域,而北上广深每个城市的中心区和商务区就是这些刚需领域的寡头,对应数字货币投资就是我们所说的主流币。 

二. 深入分析“区块链行业成熟的领域”

既然这个领域这么重要,那么目前看来这样的领域有哪些呢?我目前总结出来的领域有这四个:货币型币种,智能合约,隐私货币和交易所。这四个领域所表现出的上面两个特征最为明显。并且这四个领域所涵盖的主流币种已经足够普通投资者所选择。

这四个领域我按照刚需的强弱以及风险由小到大排列的优先级如下:货币型币种-智能合约-隐私货币-交易所。 

三. 什么是“货币型”领域

我们先看“货币型”这个领域。我们所说的“货币型”领域主要就是指第一代数字货币。他们绝大部分伴随比特币的诞生和发展而产生。这类数字货币主要产生在2015年之前。它们绝大部分的功能都相对简单,模仿比特币,聚焦在支付和转账领域。

在比特币出现后,一大批在比特币基础上改进算法,改进共识机制,改进加密机制的数字货币批量涌现。尽管它们提出了五花八门的新名词,新构想,但这些创新和改进在本质上都没有超出比特币时代的技术框架和应用场景。

它们和比特币一起第一次为人类社会打开了一扇窗口,让大家震惊,原来货币的发行真的不需要政府和中心化机构操作就可以实现。上世纪70年代诺贝尔经济学奖得主哈耶克在理想中憧憬的货币发行非国家化第一次用技术实现了。它们为数字货币的普及和价值建立作出了突出的贡献。

四. 为什么说“货币型”是刚需

“交易”是区块链技术应用的第一个场景,也是区块链技术第一个打破中心化机构统治的领域。它的出现是区块链技术发展史上的里程碑,也是区块链领域中不可替代的一个标杆。所以“货币型”是这个领域的刚需。

五. “货币型”领域的主流币

数字货币领域现在已经是红海领域,早已过了百花齐放的时代,新项目已经很少再出现了。我认为以后再出现能立足的新项目可能性也不太大了。这里最主要的原因是这个领域所需要的功能很简单,因此门槛也不高。现有的寡头已经在市场及用户心目中建立了“王者地位”。

我选取了2014年12月28日coinmarketcap的数据,当时有超过500多个币。其中排名前十的有:比特币,瑞波,Paycoin,莱特币,BitShares,MaidSafeCoin,恒星币,狗狗币,NXT和PeerCoin。

这些币在经历历次市场洗礼后绝大部分已经消失了。上面排名前十的币中只有比特币,瑞波,莱特币和恒星币还在前十。

除了上面的五个币,还有一个是比特币的孪生兄弟BCH。虽然它的产生在2017年,但实际上也是源自比特币。

因此在这个领域我认为的寡头就是:比特币,BCH和莱特币。

当然这三个币现有的地位也不是牢不可破,如果它们自身的问题无法解决也可能面临被市场淘汰的危险。

六. 主流币的风险分析

当我们分析每一个币种自身面临的问题时,我们就要从它的发展脉络和所希望解决的问题入手。看看它的发展是否在解决这些问题,或者是否给它赋予了新的应用场景。如果一个币固有领地中的问题没有解决,新的应用场景也没有拓展,那它的消亡则是迟早的事情。

我一个个和大家分析下这五个币自身都面临哪些问题。

1)比特币BTC

它是区块链世界的标志,是科技史上的耀眼明星,未来也将是数字加密经济发展史上的标志。它的地位,意义将永载史册。

比特币在中本聪的白皮书中被赋予的应用场景是高频,小额转账。然而阴错阳差的是,在实际中,由于人们对它的认知远远超过了小额转账的功能,而赋予了它太多历史价值和哲学意义,因此比特币的转账功能被大大弱化,而它的价值存储和避险功能反而越来越强。

因此从这个角度来说比特币现在在大众的认知中越来越类似于“数字黄金”和类似现金债券的无风险资产。这种认知的建立使得比特币本身的面临的系统性风险越来越小。而随着越来越多的人持有比特币,这种共识的传播会越来越广,也会越来越深。

2019年春节后比特币生态内兴起的闪电网络旨在解决比特币小额支付转账的问题,但在我看来它实际起到的效果反而是让更多人了解和认识到了比特币,而当新人认识和了解了比特币后,绝大部分不会将它视为是支付货币,而也会将他视为“数字黄金”。

所以在我看来比特币最大的风险就在于互联网彻底被毁灭,那么比特币也就被毁灭了,除此以外比特币被淘汰的系统风险非常小。因此比特币无疑是这个领域中风险最小的币。

2)比特币现金BCH

BCH是2017年从比特币分叉出来的币。它得到了一大批比特币元老比如Roger Ver,还有矿业巨头比特大陆的支持。

BCH当初分裂的主因就是希望继续沿着中本聪的路线发展成为能广泛用于支付和转账领域的数字货币。现在BCH的无论在转账速度还是在转账费用方面都大大优于比特币。而且BCH有着很团结的社区和比较强的技术团队在持续研发。

在2019年,BCH又一次发生了分裂,分裂为BCH和BSV。对此,我认为BCH的未来会比BSV要健康和明朗。因为BSV受到澳本聪的负面影响实在太大。

然而BCH最大的问题在于其对自身未来的定位。

BCH在经历了2019年的分裂后,逐渐希望在系统中加入对智能合约的支持,使其具备以太坊那样的功能。这一点在我看来前景非常不明朗。因为智能合约领域的赛道已经挤满,BCH此时再加入战局是否能取得战果非常值得怀疑。

如果这条赛道是错的,BCH社区及开发团队在错误的路上花费大量的时间和精力将会得不偿失,不仅无法发展自身,反而会拖累固有的优势。

4)莱特币LTC

“比特币是金,莱特币是银”,这已经成为币圈深入人心的一句经典定位。莱特币和比特币一样,经历了累次的牛熊更替,经历了币圈的腥风血雨,但仍然屹立不倒,这本身就是最大的财富。

莱特币对自身的定位非常明晰,就是对比特币的补充。在技术上莱特币原本只是在比特币的基础上进行了稍许修改。现在莱特币在技术上大胆采用新技术,很多时候成了比特币新技术的实验平台。但总体而言莱特币在技术上并没有特别之处。

总而言之,莱特币的系统性风险在我看来也不大,只要比特币一直存在下去,“比特币是金,莱特币是银”的地位就会一直维持下去。

我分析了这几种主流币种各自的优势和潜在的风险,综合看来它们的投资价值按优排列是:比特币>BCH>莱特币。

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特邀作者

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