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资金管理你必须懂

2019-11-23

​任何投资市场,资金管理的重要性远大于各种技术分析!

任何投资市场,资金管理的重要性远大于各种技术分析!

资金管理你必须懂交易市场中没有神秘的系统和炼金术的秘方,长久稳定的持续盈利来源于优秀的资金管理能力为后盾,高超的技术会赚钱,但是累积巨大的财富却是要学会管理自己的资金。

技术的发展摆不开或然率,没有好的资金管理只会让你在市场坐一轮过山车,哪里来哪里去。

真正的赚钱之道,是强大的资金管理加上高超的技术在交易中获取优势,知道一笔交易里优势在何处以及劣势在何处,如何用资金平衡。让优异的资金管理来限制技术的或然率的风险敞口,在每次交易中让自己处于优势地位,然后一直重复下去积累属于自己的财富!

接下来向大家详细介绍资金管理的组成部分以及如何做好资金管理!

1,杠杆

杠杆用通俗的话来说就是付出少量的成本去获取更大价值的权益,以较小资金去撬动更大收益,以小博大。

例:a、一套房子的价格是100万,购买只需首付2成,你付了20万就暂时获得这套房子的归属权,那么在这个过程中你就是使用了100万/20万=5倍的杠杆。

b、假如比特币的价格是10000U,你用100u购买了一枚比特币,那么这个过程你就使用了10000/100=100倍的杠杆。

那么,如果你使用的是50倍的杠杆,你买一个比特币需要多少钱?就用比特币的价格除以杠杆,即10000/50=200u。也就是说你用50倍的杠杆买入,一个比特币仅需要付出200u的成本。

2,保证金

打个比方,今天你用20万首付暂时拥有了一套房子的归属权,一段时间后,银行的贷款你没钱还了,你把房子卖了或者银行拍卖,卖100万转手给别人后,自己还剩当初首付的20万,而这20万就是保证金概念(也可以理解为押金)。

3,仓位

仓位指的是:购买币种所用金额(保证金)占总资金的百分比。

例:账户总资金10000u,

一成仓位:就是买入金额占你账户总资金的10%,就是10000u*10%=1000u。

两成仓位就是:10000u*20%=2000u。

那么三层仓位就是:10000u*30%=3000u。

满仓就是:10000U*100%=10000u。(切勿重仓、满仓操作,尤其是带杠杆的市场)

4,杠杆和仓位的使用

假如现在手上有8000u,比特币的价格是10000u,我们想用50倍的杠杆买入两成仓,可以买多少个?

10000u/50=200u (50倍杠杆情况下买一个比特币需要多少资金)

8000u*20%=1600u(8000u的总资金买两成仓是多少资金)

那么可以买1600u/200u=8个比特币。

5,止损

止损是人们在交易过程中自然产生的,并非刻意制作,是投资者保护自己的一种本能反应,市场的不确定性造就了止损存在的必要性和重要性。成功的投资者可能有各自不同的交易方式,但止损却是保障他们获取成功的共同特征。

世界投资大师索罗斯说过,投资本身没有风险,失控的投资才有风险。学会止损,千万别和亏损谈恋爱。

止损远比盈利重要,因为任何时候保本都是第一位的,盈利是第二位的,建立合理的止损原则相当有效,谨慎的止损原则的核心在于不让亏损持续扩大。

即便你赚了一百次,一次不止损都有可能会爆仓,输掉一切。永远不要把所有资金去赌一张单子的成败,严格把控风险就能远离账户爆仓,操作上切勿扛单心存侥幸,市场永远不缺少机会,保护本金,敬畏市场。

6,止损的分类

a.定额止损:

定额止损就是每次把止损设置成固定的金额,比如每次操作允许的亏损为100u,200u或者300u都是可以的,这个可以根据自己的总资金适当调整。

例:比如现在手上总资金一共是8000U,比特币的价格是8500u,如果我们50倍杠杆买入两成仓位,止损定额设置为200u,那么我们可以设置多少点位的止损?

答案:50倍的杠杆,那么买一个比特币需要8500u/50=170u

我们一共有8000u的资金,那么买入两成仓位,一共买8000u*20%=1600u

那么我们一共可以买1600u/170u=9.4个比特币

我们的止损是200u,也就是这9.4个比特币我们最多亏损200u,那么每个比特币的价格波动就是200u/9.4=21.28。

也就是盘面上行情往反向波动21.28u时,我们的总亏损就是200u,我们可以设置21.28u的止损,那么这一笔单子止损后,我们的亏损就是200u。

如果是做多买涨,盘面价格上止损位置设在8500-21.28=8478.72

如果是做空买跌,盘面价格上止损位置设在8500+21.28=8521.28

上面就是定额止损,大家可以根据自己的总资金适当的调整自己的定额止损。

b.百分比止损:

百分比止损就是每次做单的止损为账户总资金的百分之几的止损方式。比如每次做单的止损为总资金的5%、6%或10%,可以根据个人的风险喜好适当轻微调整,但是一般而言,我们建议单笔止损尽量不要超出总资金的10%。

例:比特币的价格是9000u,我们的总资金是20000u,我们想用50倍的杠杆买入三成仓,止损为总资金的10%,那么我们可以设置多少u的止损?

答案:买一个比特币需要9000u/50=180u

三成仓位一共是买20000u*30%=6000u

我们这一笔交易中可以买6000u/180u=33.33个比特币

我们的止损为总资金的10%,那么为:20000*10%=2000u

因此我们总止损为2000u,那么每个比特币我们的止损为:2000u/33.33=60u

也就是说盘面上止损的点位最多设置60u,即使这一单亏损,那么我们只亏损了总资金的10%。

如果是做多买涨,盘面价格上止损位置设在9000-60=8940

如果是做空买跌,盘面价格上止损位置设在9000+60=9060

C. 移动止损:

当行情往有利的方向发展时,慢慢上移或者下移止损,这也是一种止盈的方式。

例:比特币价格在8500u,做多买涨,止损设置在8400u,当行情涨到8700u时,如果行情上涨趋势强劲对后势依旧看涨,可以把止损上移到8600u,即使接下来行情下跌到8600u达到止损价位被止损出场了,那么还是赚100u

7,杠杆仓位止损关系

他们三个之间一般存在这样的关系,如果止损固定:

仓位放大,那么杠杆就要放小;

仓位放小,杠杆就可以适当放大。

如果仓位固定:

杠杆放大,止损就要放小;

杠杆放小,止损可以适当放大。

如果杠杆固定:

止损放大,仓位就要放小;

止损放小,仓位可以适当放大;

这样你的总体亏损就是在可控范围内的。

例:BTC价格8600u,账户总资金30000u,采用固定止损方式单笔止损1500u,仓位用2成仓,那么止损点数设置多少?

答案:

采用50倍的杠杆:

那么一个比特币就是8600u/50=172u

2成仓买入的资金为:30000u*20%=6000u

可以买6000u/172u=34.88个比特币

单笔总止损是1500u

那么每个比特币的波动就是1500u/34.88=43u

也就是用50倍的杠杆,止损数只能设置43u

做多买涨的话,盘面价格上止损位设置在8600-43=8557

做空买跌的话,盘面价格上止损位设置在8600+43=8643

如果采用20倍的杠杆:

那么一个比特币就是8600/20=430u

2成仓买入的资金为:30000u*20%=6000u

可以买6000u/430u=13.95个比特币

单笔总止损是1500u

那么每个比特币的波动就是1500u/13.95=107.5u

也就是用20倍的杠杆,止损可以放大到107.5u

做多买涨的话,盘面价格上止损位设置在8600-107.5=8492.5

做空买跌的话,盘面价格上止损位设置在8600+107.5=8707.5

这两个例子里面我们的最终止损的金额没变都是1500u,但是可以发现如果我们的杠杆越小,可以把止损空间放的大一点,如果杠杆越大,在止损金额固定的情况下,我们的止损空间就要小一点。

例:盘面上比特币价格在8500u,上方有个非常重要的压力位是8700u,我们想在8700位置做空,但又担心行情到不了关键点位8700而错失下单机会,我们的账户总资金为10000u,最大的亏损我们希望不超过800u,该怎样下单。

答案:

如果采用50倍的杠杆,最大亏损金额为800u,同时距离关键点位8700的空间是200u,为了安全起见我们把止损的价格设在8730,所以我们的止损点数为230,

那么800u的止损金额最大允许买入的比特币数量是800u/230u=3.47个。

而一个比特币需要:8500u/50=170u,占用的总资金是170u*3.47=589.9u

那么占我们总资金的589.9u/10000u=5.89%

一成仓是总资金的10%,而5.89%相当于0.5成仓左右

如果我们采用20倍的杠杆:

同样的最大止损金额为800u,止损点数为230

最大允许买入数量是800u/230u=3.47个,

那么一个比特币需要:8500u/20=425u,占用的总资金是3.47*425u=1474u

那么占我们的总资金的1474u/10000u=14.74%

也就是1.4成仓位左右

因为,杠杆不同就意味着仓位不同,但最大亏损金额已经提前锁定了,所以在实际盘面中,我们算好了止损点位之后,根据每次止损的金额,来控制仓位或杠杆,止损空间固定了,止损金额固定了,那么杠杆大仓位就要小,杠杆小仓位可以适当放大。

8,止盈

止盈是一种防止利润被反噬,是一种保护已获得利润的方式。也许在选择止盈平仓后,价格还会继续冲向更高或者更低的价位,这是在实际行情中经常会遇到的,但是在市场里面永远要按照规则来,要敬畏市场,不要因为试图去吃到一段行情的最高点和最低点而把本来盈利的单子最后变成亏损的单子,得不偿失,止盈就是落袋为安。

9,止盈的分类

A.静态止盈静态止盈就是设置好一个止盈价位后,当价格到达既定的止盈位就可以成交止盈。静态止盈就是一个心理目标价位,到达后成交止盈出场。

B.动态止盈动态止盈就是当手中持仓已经有盈利的时候,但是上升或者下跌形态完好,行情持续往有利的方向发展,投资者认为还有更大的获利空间时所选择的一种止盈方式。

(1) 移动止盈:这是一种使用较为普遍的止盈方式,也就是跟随市场趋势行情的止盈方式。例:比特币的价格在8500u买入做多,此时止损位置设置好之后,止盈位设到8700u,如果比特币价格冲上8650u,行情上涨动能强势上涨趋势良好,你可以把止盈价格再次抬高到8800u,如果后续行情上涨趋势良好再次冲高,你可以再次把止盈价格抬高。这样直到行情上涨到你设置的理想的止盈价格,即可止盈出场。

(2)价格回落幅度止盈也就是当市场经过冲高之后,回落1%或者2%选择止盈。

(3)破均线止盈:例如当价格是沿着5日线上涨的时候,那么止盈位可以一直抬高,直到跌破了5日线选择止盈。

止盈止损的盈亏比设置在一笔完整的交易里面,止盈止损的合理设置非常重要。

一般来说实盘操作的时候止盈的空间一定是要大于止损的空间,用小的亏损去博大的收益,提高获胜概率即可长期盈利,我们建议盈亏比至少在1.5:1以上,也就是用100u的亏损去赚至少150u以上的盈利。

例:比特币10000u做多买涨,50倍杠杆,一成仓进场,止损设在9900,止盈最低要设在10150以上。

合理的盈亏比,是以小博大的措施之一,是盈利的保障之一。

交易是一个长期事业,而不是一锤子买卖,所以实盘交易切勿重仓、高杠杆、无止损等极端方式去操作,不能为了去博一次的大盈利,而无视风险去操作,那样的话无论你之前成功多少次,只需要出错一次你就直接出局。

因此,把控合理的仓位、杠杆、盈亏比、高胜率等因素,盈利是迟早的事,即便胜率不高,只要风险控制得当,抓住一波趋势行情,也是能够实现较高的收益,长此以往的重复交易下去,让时间来给予交易高额的回报。

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