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USDT接受“末日审判”,危言耸听?还是事实如此?

2019-07-30

莫慌莫慌...

USDT在数字货币领域的地位非常高,说举足轻重也一点都不为过,特别是对于我们普通投资者来讲,USDT是一个非常重要的币币兑换媒介。那么这两天传出的USDT暴雷啊,USDT接受“末日审判”啦,究竟是怎么一回事呢?别慌,我们今天跟大家聊一聊。

一、稳定币USDT的信任危机

USDT是最老牌的稳定币了,也是目前最主流的稳定币。在介绍USDT之前,我们简单介绍一下稳定币。稳定币,顾名思义,是一种不受价格波动影响的数字货币,它的最大特质就是价格稳定,不会像比特币那样时而暴涨时而暴跌(最近的行情,大家懂得)。为了解决数字货币价格波动过大的问题,人们就提出了“稳定币”这个概念。“稳定币”必须要稳定,这就需要稳定币具有某种替代价值的支持,比如说:美元啊、黄金啊等等。

USDT正是锚定美元的稳定币,简单来讲就是1个USDT的价格等于1美元。USDT是由全球最大的数字货币交易平台Bitfinex 组建的泰德公司 (Tether Limited)发行,用户将美元储备在泰德公司的银行账户,泰德公司发行价格等于一美元的美元凭证,即 USDT。泰德公司声称100%资产储备,用户可以在其平台上1:1 将USDT 兑回美金,简单理解就是发行多少USDT就意味着泰德公司有多少美元储备。     USDT接受“末日审判”,危言耸听?还是事实如此? 这个规则看起来不错,让人比较安心,但其实相当于给自己挖了个“坑”,因为泰德公司一旦没有那么多美元储备,又去增发USDT,那就相当于“自己打自己的脸”,就是不诚信的行为。这种消息要是传出来了,用户闻到什么风吹草动,肯定会去大量抛售避险,到那时候, 市场上供大于求,价格就会跌,稳定币也不再稳定。(毕竟消息拉盘砸盘在币圈实在是太常见的现象)

事实上,USDT在这五年里确实不断地“掉坑”。从2014年USDT刚出现的时候到现在,五年的时间,USDT受到的所有质疑,几乎都围绕它增发了USDT,却没有相应价值的美元储备。而每次消息传出,造成的结果直接反应在USDT的价格上面(价格的下跌):

2017年11月,Tether公司被爆出保证金不足,用户USDT出现无法兑付的情况,通过USDT/USD比值从等值1瞬间跌至0.9附近,大量投资者将手中的USDT换成BTC或其它主流币避险;

2018年10月,USDT遭遇信任危机,价格暴跌很多散户将USDT换成法币或主流货币。短时间的兑付法币,导致大多数交易所场外交易汇率下跌高达15%。

2019年4月,USDT在一个月内增发近8亿美元以上,Tether公司承认只有74%的USDT有现金及等价物支撑。同期Bitfinex爆出提现缓慢,Bitfinex涉嫌挪用8.5亿美金给USDT补齐资金缺口,市场陷入恐慌。

二、USDT听证会,是“末日审判”还是夸大其词?

2019年4月,USDT受到起诉。美国纽约州总检察长Letitia James将Tether及其母公司iFinex Inc.以及Bitfinex交易所告上法庭。针对这场案件,美国方面定于 7月29日举行听证会。北京时间7月29日晚9:30,听证会如期举行,鉴于USDT的重要地位,这场听证会可以说是万众瞩目。更有媒体先前渲染说这场听证会对于USDT来讲是一场“末日审判”,“USDT即将退市”......

但真实情况是怎样的呢?先说结论,真实情况并没有这么糟糕,更没有严重到“退市”这种后果。

我们先来看看这场听证会的起因是怎么回事:

2019年4月,纽约州检方控告了USDT的发行公司Tether及其母公司iFinex Inc.以及Bitfinex交易所。纽约检方认为,Tether和Bitfinex涉嫌多项重大违规,具体包括:没有取得纽约州金融服务部牌照而从事无牌照经营、重大资金问题未予披露、资金管理不善、Bitfinex和Tether之间存在不透明的利益相关性等,一旦调查属实,Tether和Bitfinex不仅要面临高额罚款,甚至还有可能被判停止运营。(简单来讲,就是纽约州检方认为:你USDT在我纽约州不合规,如果资金问题严重,要被罚款甚至停止运营)

USDT接受“末日审判”,危言耸听?还是事实如此? 不过,针对这些问题,Tether公司方面做出了解释:“我们最近2年没有一个美国用户,也未在美国设立任何公司主体,他们的法官无法做任何宣判,更大可能性是这个调查还会继续三五个月......如果数字货币市场真的被美国主导,那将是一个灾难,会毁掉整个数字货币体系。”(言外之意就是说,我确实没有纽约州的合规牌照,但是我也不在纽约州从事金融活动呀!)

而且,Tether 公司并不是一个美国公司,而是个加拿大公司,美国人能做的最多就是禁止Tether公司在美国从事相关金融业务,禁止美国用户使用Tether 公司提供的服务而已。但是就目前的情况来看,USDT的主要用户并不是美国交易平台,而且,美国交易平台还是USDT使用比例最低的国家。(言外之意:不在美国从事相关服务又怎样,你又不是我们主要的服务对象!)

USDT创始人兼 CFO Giancarlo 的态度也比较强硬,用他的原话说:“美国政府盯上 USDT 只是因为USDT的业务做太大,他们想在利益上分一杯羹,但又拿我们毫无办法......”(这不禁让我想到Facebook的稳定币Libra,也是被美国火急火燎地叫停啊、举行听证会啊,当时分析的是,Facebook锚定的是一揽子货币,并不是美元,美国担心会对美元霸权造成影响,所以才发动一切力量去阻止。但是Tether公司稳定币USDT的情况显然要更棘手一些,因为Tether本身不是美国的公司,而且USDT的主要用户也不是美国人)

所以,对于这件“指控门”,即使Tether和Bitfinex最终败诉,也并不会对USDT造成太大的影响。因为首先,这两家公司的注册地不在纽约,所以最终判决顶多是禁止Tether和Bitfinex在纽约州开展业务;其次,当前流入市场的大部分USDT并不是为美国交易平台提供的,就算禁止Tether和Bitfinex在纽约州开展业务,也不会对USDT造成太大的影响。这次诉讼对于USDT来讲其实不疼不痒。

对于昨天的听证会,纽约最高法院没有当庭作出裁决,表示需要更多的时间思考。这个案件将延长90天审理,大概下次审理时间在10月27日。

比较有意思的一点是,对于美方指控,Giancarlo表示:“ 希望中国能逐步开放对数字货币开放的政策,并表示凭借经验愿意倾尽全力提供帮助,“我相信未来十年内,中国会成为最强大的国家。”

三、USDT真的可靠吗?

说到最后,大家可能会问,USDT真的可靠吗?事实上,USDT确实一直存在审计不透明的问题,拿之前有“实锤”的爆料来讲,说好要有等值的美元存进银行,可是官方也承认了并没有。而且Tether公司和母公司“Bitfinex交易平台”之间的利益关系,也确实值得玩味,我们有道理质疑:是不是大部分的稳定币都是高度集中的,且暗地里被操纵的。

而且,无独有偶,就在2019年7月14日,Tether又发生了一起“增发乌龙”。Tether在波场上一次性增发50亿枚USDT的事件被爆出,50亿并不是一个小数目,这意味着Tether需要有50亿美元储备。可是,官方出来解释说:仅仅只想发布5000万枚,结果按错了小数点,会及时将多余的USDT销毁。(小数点这种低级错误都能犯,市场对Tether以及USDT信任降低也是不无道理的)

但是,USDT毕竟还是最老牌的稳定币,在中国的认可度很高,短时间让大家不再使用USDT也不太现实。不过,如果USDT的信任危机再三爆发,那么结合目前“稳定币”在行业里的重视程度(巨头公司在做稳定币、交易平台在做稳定币、项目方在做稳定币),即使今天他们的竞争力还无法和USDT匹敌,但以后也不好说。

原创文章,作者:OKEX情报局。转载/内容合作/寻求报道请联系 report@odaily.com ;违规转载法律必究。

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