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欧盟反洗钱新规刚生效就被指已过时,果真“币圈一日,人间一年”

2018-07-11

滞后的监管要加快产品迭代了?

欧盟反洗钱新规刚生效就被指已过时,果真“币圈一日,人间一年”

欧盟警署在今年3月破获一起10亿美元的国际洗钱案后,最终重订了其在 2015 年通过的反洗钱法令(第四版)。

7月9日,该法令第五次修订版正式实行,但随之而来的反响并不乐观。学界和监管层均发出质疑的声音,大体上认为此次立法“可能已经过时”,留给不法行为诸多漏洞,同时呼吁法案应采取更强监管。

那么,新法令存在的哪些监管盲点呢?

首先,马耳他等欧洲小国对加密货币愈加宽容,致使新法规作用受限。据路透社报道,新法规是在欧洲只占加密货币交易很小一部分时起草的,未料到欧盟最小国家马耳他在这个行业的迅速崛起。自今年初币安迁入马耳他后,据摩根士丹利的报告,马耳他加密货币交易量已占到世界第一。加上马耳他新颁布的加密货币与区块链法案,正吸引越来越多加密货币业务及运营商。这种形式还出现在列支敦斯登、爱沙尼亚等。

这给反洗钱监管带来的挑战是,新法案要求各国对加密货币运营商实行银行账户登记,以配合各国金融情报部门的工作。但该法案并未规定如果各国银行不配合的惩戒措施,“比如赋予监管机构撤销银行执照的权力”。监管机构之所以对各国自觉执行这么不放心,是因为三分之二的欧盟国家尚未实施 2015 年生效的第四项指令。

其次,欧盟反洗钱立法还有可能让重要加密货币用户逃税。安特卫普大学研究人员为欧洲议会税务调查委员会准备的一份研究报告称,新法案规定了每个成员国需要建立一个个人登记处,登记名下拥有一个和加密货币相关的公司 25 %以上股份的个人。然而,法规没有对加密货币市场的“关键人物”做具体规定,由此削弱其在打击洗钱、恐怖融资和逃税的作用。

对此,欧盟立法者 Sven Giegold 在内的一些人提议,应建立一个专门的监管机构,同时扩大反洗钱法令的范围,强制加密货币用户注册,以追踪加密货币交易。但如此强硬的监管也存在争议。反对者认为将加密货币参与者的信息“交给”那些不认可比特币作为支付手段的监管部门,用于刑事调查以及 ICO 检测等等同样危险。

值得一提的是,欧盟成员国还有 18 个月的时间来完成对第五项反洗钱指令的合规。等到大部分成员国实行该措施后,币圈又不知道发生了何种巨变。

欧盟反洗钱新规刚生效就被指已过时,果真“币圈一日,人间一年”

本文参考了多个信息来源:https://www.ethnews.com/new-eu-aml-laws-take-effect-gaps-identified,如若转载请注明出处。

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