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规避数字资产投资陷阱,从了解它们的广义分类开始

2018-07-06

为了了解如何运用数字资产,我们得先知道它们分为哪些类别。

编者按:本文来自:链闻ChainNews(ID:chainnewscom),原作者:Pavel Kravchenko,翻译:詹涓。星球日报经授权转载。

规避数字资产投资陷阱,从了解它们的广义分类开始

我们已经生活在大部分资产都数字化的时代,而且正在稳步朝着所有价值都将数字化的方向迈进。区块链技术带来的趋势意味着我们将一点一点地去除中间环节,转而由个人控制和管理自己的资产。

为了了解如何运用数字资产,我们得先知道它们分为哪些类别。

先说概念

数字资产是一切价值的数字化拥有权。这是最准确的定义,不过这个说法还不够详尽。

一般来说,数字资产可以按照两个基本类别进行分类:

  • 有限审计的数字货币,比如贝宝 PayPal 的数字美元或中央银行数字货币。很难对这些数字货币进行审计,这意味着你不能确认其流程的真实性,只能选择相信管理这些资产的人。

  • 代币。其核算更透明,因为某些流程可以审计。

加密代币是用于以特定值表示数字平衡的会计单位,而代币的所有权通过某些密码机制,例如数字签名,得到证明。

区块链与此有何关系?

根据上述信息,可以得出一个意想不到的结论:数字资产基本上由其「依存」的会计系统来定义,因为这个会计体系的属性决定了你管理资产的方式,并且使各种资产相互区分。

区块链是赋予会计系统的技术。我们来了解一下:

规避数字资产投资陷阱,从了解它们的广义分类开始

正如你所看到的,区块链提供的属性根据所应用的环境而有所不同。无需许可环境:普遍可访问许可权 在会计系统内进行交互不需要许可;需要许可环境:许可对参与会计流程至关重要。

显然,极度去中心化的环境与区块链技术相结合,可以最大限度地发挥会计系统最终可实现的功能。特别是在这种情况下,几乎可以肯定的是,验证者 共同参与系统决策的多个人 串通一气是不可能的。同样可以肯定的是,你不需要信任验证者。

即使是在中心化需要许可环境、交易由单方确认的情况中,区块链仍然具有某些优势:

  • 普通用户可以得到他们被骗的证明,以防这种情况发生。即使是数据库的单一持有者也无法篡改成对其有利局面。

  • 你可以确保数据的完整性。

  • 在无限数量的服务器之间实时同步数据 这不包括整个系统的单点故障导致正常运行时间增加。

数字资产的分类标准

为了了解各种数字资产之间的差异,人们应该了解其会计系统中的某些特定流程是如何进行的。这创造了资产可以被分类的标准。将这些标准的各种状态进行组合,可以让其会计制度得以区分开来。

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这个图表很详细,看起来恐怕有点费力,但如果只是比较两个最有特色的资产,你会得出以下主要看法:

  • 加密货币。去中心化的终极水平,可彻底消除信任要素。会计系统的管理是通过交互完成的。

  • 中心化许可的数字货币。所有流程都取决于私人社区,因此用户除了盲目地相信验证者别无他选。其中一个例证是中央银行发行的数字货币。

分类

现在,根据上述图表的标准,我们将考虑特定类型的资产,并将所有参数放在相应位置比较 欧拉图。

规避数字资产投资陷阱,从了解它们的广义分类开始

所以,我们可以再次看到两个主要类别:代币和有许可审计的数字货币。

不可审计的数字货币

除了贝宝的数字美元外,该类别还包括国家发行的数字货币,所有会计流程均由中央银行管理,而价格始终与国家货币的价格挂钩。

代币

代币本身就是某个数字会计系统的内部单位。不过有趣的是,根据情况,代币也可以承担各种不同的属性:

  • 股票

  • 数字义务

  • 特定货币

  • 所有权

  • 接受各类服务的权利

代币可以同时以集中 由某个组织控制 和去中心化 按照预定义的算法 的形式发行。 这样一来,代币是一种相当抽象的数字资产类别,需要根据具体环境来决定特定的功能。

商品支持的代币

显然,如果某种代币的会计业务 管理、存储、发币等 由服务提供商或维护实际商品的组织集中完成,这就属于由商品支持的代币。

一个代币由固定数量的商品支持,由保管人予以担保。参考图表 区块链可能赋予的属性,这既可能是去中心化,也可以是中心化许可环境的情况。如果其中的代币由某个组织的商品支持,那么会计业务的许可权肯定或多或少需要开放。

证券型代币

在这种情况下,证券指的是企业或任何资金流的份额。会计业务通常由中心化管理的机构执行。一个代币代表特定数量的股份或货币流量的任意百分比。这些会计业务的处理可以通过两种方式完成:中心化 通过保存人 或去中心化 通过独立验证人社区。 DAO 是 或者曾经是 是对证券型代币进行去中心化会计操作的好例子。

数字收藏品

为数字收藏者所持有的物品。注意:它没有数字化,但最初是数字化的。所以,它所指的不是关于收藏者所持有实体物品的数字化所有权。这种情况在数字领域是独一无二的,它与其他类型的代币的主要区别在于这些收藏品永远不可交换。这种想法在加密猫项目中得以落实。

记账代币

如果你需要持续记录某些事情,这种类型的代币就显得有存在的理由,不必非得转移才行。一个例证是数字身份,比如某个人的身份或声誉 它是独一无二的,永不可转移,因为它属于每个单独的个体,通常其记账流程是以中心化的形式进行管理、发放、存储和审计。

可审计的数字货币

这些也是加密代币,但与我们刚刚研究的代币的不同之处在于它们具有货币属性。最重要的是,可以轻易对其进行审计。这一类的代表之一是加密货币。

加密货币

加密货币是一种独立的数字货币。独立性是这里的重点,通过下列过程的去中心化得以实现:

  • 发行。系统中的新代币在发行时,根据的是已确定的前期货币政策的算法。

  • 交易验证。任何人都可以参与交易验证过程。

  • 可用性。系统开放,供所有人使用 无需注册或申请许可。

  • 数据存储。每个人都可以获得数据,也就是说每个人都可以存储和验证数据,这使得交易不可逆。当你处在公众的视线之中,你骗不了任何人。

  • 审计。每个人都可以与其他节点同步并验证交易历史的准确性。

  • 治理。没有人拥有终极决定权,而是通过在论坛上公开讨论而共同作出决策。

不用说,一个加密货币的初始代码和规范应该写在开源中。我们刚才论及的所有特性,只有拥有一个足够大而开放的社区才有可能实现。

即使你复制了比特币的初始代码 这种代码是为去中心化数字货币设计的,并创建了一个只有你才能控制的分叉,它也不可能是一个加密货币。

其他可审计的数字货币

这里指的是尚未加密的数字货币,因为其某些流程并非实现去中心化,尽管数据库可以由任意或某些特定的外部方进行审计 这明显区别于全靠信任和信心的不可审计的数字货币。这就是很多人经常感到困惑的地方,因为有时明明他们觉得某种币应该是加密货币,但实际上并非如此。

Ripple 和恒星币 Stellar 是很好的例子。虽然每个人都可以审计整个数据库并验证交易历史的准确性,但这些代币的发行和分配是中心化的。

各种会计制度及其性质

最后,我们想和大家分享我们做的比较图表。 它演示了各种会计系统所具有的特性。 实际上它非常庞大,而且想要完全弄懂,还得再写一篇单独的文章。另一方面,这个图表摆在这里也挺合适,因为根据对图表的分析,你可以基于其提供的实际属性,对特定会计制度提出客观意见。

规避数字资产投资陷阱,从了解它们的广义分类开始

结论:

数字资产正处于一条漫长而先进的道路的起点。 然而,很难对不同种类的数字资产进行通行的分类。在这里,我们试图提出可能帮助人们理解数字资产之间差异的基本标准,同时不至于陷入「又出了一种新型改进加密货币,赶紧买起来」这种陷阱。

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