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韩国发布反洗钱监管框架,或为数字货币合规化第一步

1个月前

多国陆续发布反洗钱条例,拥抱监管的加密币还能加密吗?

韩国发布反洗钱监管框架,或为数字货币合规化第一步

据CCN报道,韩国金融厅(FSC)公布了一份新的针对加密货币交易所的反洗钱(AML)监管框架,要求交易所加强对交易和用户的监控,还准允韩国金融情报部门(KFIU)严格监管交易所和用户活动。韩国加密货币交易所迎来了2018年来的监管高压,但另一面,这也被认为是韩国政府规范加密货币市场的第一步。

由于犯罪组织有可能在韩国国内外通过交易所账户买入大量数字货币,然后将其转移至不同账户并提现,因此FSC下令交易所对新用户进行客户尽职调查CDD和强化尽职调查(EDD),以确保:

  • 外国人不使用当地的加密货币交易所买卖数字资产;

  • 犯罪分子难以秘密利用个人账户洗钱;

  • 防止可疑交易和付款处理。

FSC同时公布,已授权有关部门调查三家为加密货币交易所提供账户和服务的银行:Nonghyup、 Hana Bank、和 Kookmin。未来几个月,地方政府将与银行、地方交易所合作规范市场行为。

这次强监管来得并不算意外。此前,FSC承认,政府一直不愿规范加密货币市场,是担心投资者会将此看做政府将加密货币合法化。

但在连续的黑客攻击和安全漏洞之后,韩国政府意识到监管的必要,并在本月早些时候公布了银行将加密币交易纳入投资者保护计划。韩国的几大数字货币交易所也表示支持,如Bithumb自愿升级来反洗钱和内部控制系统,阻止11个国家使用其平台,减少了未实名账户的取款限额;Kakao支持的Upbit 也采用了同样的安全规格。

在国际上,这也是大势所趋。本月初,世界权威性国际组织之一、反洗钱金融行动特别工作组(FATF)将此前没有约束力的反洗钱“指导准则”升级为义务“标准”,并敦促各成员国最迟应在2019年内实现。随后,欧盟、日本、以色利等多国纷纷探索出台反洗钱监管法规。

一旦实行,各国的监管机构基本得以从数字货币钱包信息来确认数字货币地址的拥有者。这也引来一些人的质疑,能被追踪的加密币和银行存款还有大分别吗?一些人的态度则更加直接:

反洗钱对加密货币的未来会带来不利影响。——比特币中国联合创始人李启元

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